Créer un budget

Un budget est une limite de dépenses pour une catégorie, sur une semaine ou un mois. Vous le créez à partir de la page Budgets du menu latéral, soit de zéro, soit à partir de suggestions tirées de vos dépenses récentes.

Créer un budget de zéro

1. Ouvrez Budgets dans le menu latéral.
2. Cliquez sur Créer un budget.
3. Dans Nom du budget, entrez un nom, par exemple « Épicerie ». Le nom est obligatoire.
4. Dans Montant du budget, entrez votre limite. Elle doit être supérieure à 0.
5. Dans Période du budget, choisissez Mensuel (par défaut) ou Hebdomadaire.
6. Dans Catégorie, choisissez la catégorie à suivre. Pour suivre toutes vos dépenses dans un seul budget, laissez ce champ vide.
7. Enregistrez le budget. Un message confirme sa création.

Un budget mensuel commence le 1er du mois. Un budget hebdomadaire commence le lundi.

Partir des suggestions

Cliquez sur Suggestions pour voir des budgets établis à partir de vos dépenses des 3 derniers mois. Une catégorie est suggérée si elle compte au moins 3 transactions et au moins 50 $ de dépenses sur cette période, jusqu’à concurrence de 8 suggestions. Chacune affiche une tendance, comme Stable, ou la hausse ou la baisse de vos dépenses par rapport aux 2 mois précédents.

Sélectionnez celles qui vous conviennent et cliquez sur le bouton Créer (il indique le nombre de budgets choisis, par exemple Créer 3 budgets), ou cliquez sur Créer depuis zéro pour remplir le formulaire vous-même.

Comment les dépenses sont comptées

• Seul l’argent qui sort est compté. Les remboursements et les dépôts ne réduisent pas vos dépenses.
• Une transaction est comptée si sa date tombe dans la période en cours, du premier au dernier jour.
• Chaque budget appartient à un groupe de comptes et ne compte que les dépenses des comptes de ce groupe.
• Les montants sont additionnés tels qu’ils ont été enregistrés, sans conversion de devises. Un achat en dollars américains est compté à sa valeur nominale.

Chaque carte de budget indique le montant restant (par exemple « 120 $ restant »), le dépassement si vous avez franchi la limite, et le nombre de jours restants dans la période. En haut de la page, vous voyez Total budgété, Total dépensé et Restant.

L’argent non dépensé n’est pas reporté

Chaque période repart à zéro. Si vous dépensez moins que votre limite ce mois-ci, le surplus ne s’ajoute pas au budget du mois suivant.

Modifier ou supprimer un budget

• Pour modifier un budget, cliquez sur Modifier le budget sur sa carte, faites vos changements, puis cliquez sur Enregistrer les modifications. La date de début reste la même.
• Pour en retirer un, cliquez sur Supprimer le budget sur sa carte, puis sur Supprimer pour confirmer. La suppression est définitive.