Séparer l'argent d'entreprise et personnel

Les groupes de comptes gardent certains comptes à part, comme ceux d'une entreprise ou un compte conjoint. Dès que vous avez plus d'un groupe, vous choisissez lequel afficher dans le menu de gauche.

Créer un groupe

1. Allez dans Paramètres > Préférences > Groupes de comptes.
2. Sélectionnez Ajouter un groupe. Dans la fenêtre Nouveau groupe, donnez-lui un nom, par exemple celui de votre entreprise.
3. Sur le nouveau groupe, sélectionnez Déplacer des comptes ici et choisissez les comptes qui en font partie.

Votre groupe par défaut porte la mention Par défaut. Pour qu'un autre groupe devienne le groupe par défaut, sélectionnez Définir par défaut sur celui-ci. Pour changer le nom d'un groupe, sélectionnez Renommer.

Si vous avez indiqué à l'inscription que vous voulez garder l'argent de l'entreprise à part, le tableau de bord peut vous proposer Séparez l'argent de l'entreprise. Sélectionnez Configurer pour commencer, ou Pas maintenant pour le masquer.

Passer d'un groupe à l'autre

Dès que vous avez plus d'un groupe, un sélecteur apparaît dans le menu de gauche (Choisir les comptes à afficher). Choisissez un groupe pour ne voir que ses comptes, ou Tout pour tout voir.

Les transactions, les budgets et la catégorisation suivent le groupe choisi. La page Transactions ne liste que les transactions de ce groupe.

L'effet des groupes sur les catégories

• Quand vous changez une catégorie dans un groupe, Mozaic en tire une leçon et reclasse les transactions semblables de ce groupe seulement. Un changement dans votre groupe personnel ne reclasse jamais votre groupe d'entreprise.
• Avec un forfait payant, l'IA privilégie les catégories d'entreprise pour les transactions d'un groupe d'entreprise.

L'argent déplacé entre les groupes

Quand vous déplacez de l'argent entre vos comptes d'entreprise et vos comptes personnels, la page Flux de Trésorerie l'affiche comme Virements du propriétaire : des sommes déplacées entre votre argent d'entreprise et votre argent personnel, qui ne comptent ni dans les revenus ni dans les dépenses. Vous verser de l'argent depuis l'entreprise ne gonfle donc ni vos revenus personnels ni vos dépenses d'entreprise.

Supprimer un groupe

Vous pouvez supprimer n'importe quel groupe sauf le groupe par défaut. Supprimer un groupe ne supprime rien d'autre : avant votre confirmation, la fenêtre liste les comptes et indique où ils seront déplacés (« Rien n'est supprimé. Ceci est déplacé vers » le groupe indiqué).

Pour supprimer le groupe par défaut, faites d'abord d'un autre groupe le groupe par défaut.