Créer un objectif d’épargne

Un objectif est une cible d’épargne, comme un fonds d’urgence ou un voyage, que vous alimentez au fil du temps. Vous créez vos objectifs à partir de la page Objectifs du menu latéral.

Créer un objectif

1. Ouvrez Objectifs dans le menu latéral.
2. Cliquez sur Créer un objectif.
3. Dans Nom de l'objectif, entrez un nom, par exemple « Fonds d’urgence ».
4. Au besoin, ajoutez une Description (Facultatif).
5. Dans Type d'objectif, choisissez Épargne, Remboursement de dettes, Investissement, Fonds d'urgence ou Autre.
6. Dans Montant cible, entrez le montant à atteindre. Ce champ est obligatoire et doit être supérieur à 0.
7. Dans Devise, choisissez la devise dans laquelle l’objectif est calculé, par exemple CAD ou USD.
8. Si vous avez déjà mis une partie de côté, entrez-la dans Montant actuel (Facultatif).
9. Au besoin, choisissez des comptes sous Lier des comptes (Facultatif) et une Date cible (Facultatif).
10. Enregistrez l’objectif.

Choisir comment suivre la progression

La progression d’un objectif vient de deux sources, qui s’additionnent :

• Les contributions que vous ajoutez à la main. Sur l’objectif, cliquez sur Ajouter une contribution, puis entrez le Montant de la contribution, la Date de contribution et, si vous le souhaitez, des Notes (Facultatif). Ajout rapide propose des montants prédéfinis.
• Les comptes liés. Le solde de chaque compte lié compte pour l’objectif. C’est pratique pour un fonds d’urgence gardé dans son propre compte d’épargne. Les soldes dans une autre devise sont convertis dans la devise de l’objectif.

Un compte lié est compté peu importe le groupe de comptes auquel il appartient.

Objectifs de remboursement de dettes

Quand vous choisissez Remboursement de dettes, le champ du montant devient Dette totale : entrez la dette que vous voulez ramener à 0 $. Le champ du montant de départ devient Montant remboursé (Facultatif). À mesure que vous faites des paiements, inscrivez-les avec Ajouter une contribution.

Ajouter une date cible

La date cible est facultative. Si vous en fixez une, Mozaic compare votre progression au temps écoulé et indique combien mettre de côté chaque mois. Sans date, l’objectif montre simplement où vous en êtes. L’article sur la progression des objectifs donne les détails.

Modifier ou supprimer un objectif

• Pour changer un objectif, ouvrez-le en modification. La fenêtre s’intitule Modifier l'objectif et reprend les mêmes champs.
• Pour le retirer, choisissez Supprimer l'objectif et confirmez. Un message confirme « Objectif supprimé avec succès ».