Comprendre vos rendements de placement

Ce que montre l'onglet Performance, comment fonctionne le rendement pondéré dans le temps, les périodes, les indices de référence et les dividendes.

Mis à jour le

Allez dans Analytique > Performance pour voir comment se portent vos placements. La page porte uniquement sur vos comptes de placement.

Les chiffres du haut

  • Valeur du portefeuille : ce que valent vos titres aujourd'hui, avec leur Coût d'acquisition en dessous.
  • P&P latent : votre gain ou votre perte sur les titres que vous détenez encore, depuis le début.
  • Pondéré dans le temps : votre rendement pour la période choisie, comparé à un indice de référence (« vs XIU.TO »).
  • Variation Journalière : la variation de votre portefeuille aujourd'hui.

En dessous, le tableau Avoirs liste chaque position. L'article connexe sur les participations explique chaque colonne.

Le rendement pondéré dans le temps, simplement

Un rendement pondéré dans le temps mesure la performance de vos placements, et non l'argent que vous avez ajouté ou retiré.

Voici comment Mozaic le calcule :

  1. Pour chaque jour, il prend la variation de prix de vos titres, pondérée selon la valeur de chacun, et y ajoute les dividendes.
  2. Les positions achetées ou vendues pendant la période sont exclues de ce calcul.
  3. Les rendements quotidiens sont enchaînés sur toute la période.

Grâce à l'étape 2, un gros dépôt ou un gros retrait ne fait pas paraître votre rendement meilleur ou pire qu'il ne l'était.

À noter : les montants en devises étrangères sont convertis dans votre devise d'affichage au taux du jour. Les taux passés ne sont pas utilisés, donc les variations de change pendant la période peuvent se refléter dans le résultat.

Périodes

Choisissez une période avec les boutons au-dessus du graphique :

Bouton Période
1M 30 derniers jours
3M 90 derniers jours
6M 180 derniers jours
YTD Depuis le 1er janvier
1Y 365 derniers jours (par défaut)
ALL Depuis le début de vos données

Indices de référence

Le graphique Votre comparatif compare votre portefeuille à ces fonds :

  • XIU.TO (S&P/TSX 60)
  • SPY
  • VTI
  • VXUS
  • XBB.TO

Le graphique présente le rendement total rebasé à 100, dividendes réinvestis, pour que toutes les courbes partent du même point. Le rendement pondéré dans le temps affiché en haut est comparé à XIU.TO.

Dividendes

Il n'y a pas de page distincte pour les dividendes. Ils apparaissent comme des transactions dans la catégorie Revenus de dividendes de la page Transactions, et ils sont inclus dans votre rendement pondéré dans le temps.

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