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Portefeuille vs indice : vos choix battraient-ils le marché?

Entrez jusqu'à 5 actions ou FNB et voyez comment un portefeuille équipondéré s'est comporté face à un indice comme le S&P 500 ou le S&P/TSX 60. Dividendes inclus, base 100 pour comparer les lignes directement. Sans connexion, sans inscription, rien n'est enregistré.

Prix quotidiens de Yahoo Finance · Simulation seulement, ne constitue pas un conseil en placement
Format Yahoo Finance : les titres canadiens finissent par .TO (RY.TO, XEQT.TO); les titres américains s'écrivent sans suffixe (AAPL, VTI).

Simulation éducative, pas un conseil en placement. Elle suppose un montant égal dans chaque titre au début de la période, sans rééquilibrage, cotisations ni frais. Les dividendes sont inclus par les cours de clôture ajustés. Les titres canadiens et américains mélangés sont comparés dans leur propre devise, sans le taux de change CAD/USD. Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs.

Comment ça marche

Équipondéré, dividendes inclus, tout ramené à une base 100

L'outil répartit un placement hypothétique en parts égales entre vos titres au premier jour de bourse de la période, puis le conserve sans rééquilibrage. Chaque série utilise les cours de clôture ajustés quotidiens de Yahoo Finance, qui réintègrent les dividendes, et les deux lignes sont ramenées à une base 100 à la même date de départ. La comparaison se fait donc en rendement total : si la ligne du portefeuille finit à 118 et celle de l'indice à 111, vos choix ont battu l'indice de 7 points de pourcentage sur la période. C'est la même approche de comparaison que la page Rendement dans Mozaic, où elle s'applique à vos placements réels, avec cotisations et devises.

Ceci est une simulation. Mozaic fait le vrai calcul sur vos comptes de courtage : rendement vs indice, dividendes, cotisations et devises multiples, automatiquement.

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Questions sur la comparaison portefeuille vs indice

Comment fonctionne cette comparaison portefeuille vs indice?
L'outil construit un portefeuille hypothétique qui place un montant égal dans chaque titre entré au début de la période, puis le conserve sans rééquilibrage. Le portefeuille et l'indice sont ramenés à une base 100 à la première date de bourse commune : une ligne à 115 signifie une hausse de 15 % sur la période.
À quel indice devrais-je comparer mon portefeuille?
Choisissez l'indice le plus proche de ce que vous achèteriez autrement. Le S&P 500 est la référence la plus courante pour un portefeuille axé sur les États-Unis; le S&P/TSX 60 convient aux actions canadiennes; des FNB de marché total comme VTI ou VXUS conviennent aux portefeuilles plus larges, et un indice obligataire aux titres à revenu fixe.
La comparaison inclut-elle les dividendes?
Oui. L'outil utilise les cours de clôture ajustés, qui réintègrent les dividendes et les distributions dans la série. Vos titres et l'indice sont donc comparés sur la base du rendement total.
Quel format de symbole utiliser pour les titres canadiens?
Utilisez les symboles Yahoo Finance : les titres inscrits au Canada prennent le suffixe .TO (RY.TO, XEQT.TO, VFV.TO), tandis que les titres américains s'écrivent sans suffixe (AAPL, SPY, VTI). Si un symbole n'est pas reconnu, l'outil vous indique lequel corriger.
Comment les titres canadiens et américains mélangés sont-ils traités?
Le rendement de chaque titre est mesuré dans sa propre devise de négociation et les lignes sont comparées en pourcentage, sans appliquer le taux de change CAD/USD. La comparaison reste simple, mais un portefeuille multidevise évoluerait un peu différemment dans votre devise de base.
Est-ce un conseil en placement?
Non. Il s'agit d'une simulation éducative fondée sur des prix historiques. Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs, et une simplification équipondérée sans rééquilibrage ne correspondra pas à un compte réel avec cotisations, frais et rééquilibrage.