Catégoriser avec des règles

Une règle dit : « les transactions de ce commerçant vont dans cette catégorie ». Mozaic applique vos règles en premier, avant toute autre façon de choisir une catégorie. Il crée aussi des règles pour vous quand vous corrigez une catégorie.

Ouvrir la page des règles

Dans la page Transactions, sélectionnez Gérer les Règles. La page Règles de transactions liste toutes vos règles. Utilisez Rechercher des règles... pour en trouver une par modèle ou par catégorie, et les onglets Toutes les règles ou Actifs uniquement pour filtrer.

Chaque règle affiche son modèle, sa catégorie et une étiquette Actif ou Inactif. Les règles créées par Mozaic portent une mention qui indique leur origine : Apprise de vos modifications ou Suggérée par l'IA. Vos propres règles n'en ont pas.

Créer une règle

1. Sélectionnez Nouvelle règle (ou Créez votre première règle si vous n'en avez aucune).
2. Dans Modèle du Commerçant, tapez le texte à chercher, par exemple le nom d'un magasin.
3. Choisissez la catégorie.
4. Choisissez un Type de Correspondance (voir plus bas). Contient est le choix par défaut.
5. Laissez Active activé pour que la règle s'applique aux nouvelles transactions.
6. Activez Appliquer aux Existantes si vous voulez aussi qu'elle remplisse dès maintenant vos transactions sans catégorie.
7. Sélectionnez Créer la Règle.

Pour changer une règle plus tard, sélectionnez Modifier, faites vos changements et sélectionnez Mettre à Jour la Règle.

Types de correspondance et priorité

Les règles examinent le nom du commerçant (ou la description s'il n'y a pas de commerçant) et le symbole boursier. Les majuscules et minuscules ne comptent pas.

• Exacte : le nom complet doit être identique au modèle.
• Commence Par : le nom commence par le modèle.
• Contient : le modèle apparaît n'importe où dans le nom.
• Regex : le modèle est une expression régulière, pour un usage avancé.

Quand plusieurs règles correspondent, la plus précise l'emporte : Exacte, puis Commence Par, puis Contient, puis Regex. Deux règles ne peuvent pas avoir le même modèle et le même type de correspondance.

Appliquer les règles aux transactions passées

Appliquer sur une règle, Appliquer tout en haut de la page et Appliquer aux Existantes dans le formulaire ne remplissent que les transactions sans catégorie. Ils ne remplacent jamais une catégorie déjà choisie. Pour changer des transactions qui ont déjà une catégorie, modifiez-les, ou utilisez Catégoriser sur une sélection dans la liste des transactions.

Comment Mozaic apprend de vos modifications

Chaque fois que vous changez la catégorie d'une transaction, Mozaic :

• Crée ou met à jour une règle Apprise de vos modifications pour ce commerçant, utilisée pour les prochaines transactions. Elle reconnaît le commerçant d'une succursale ou d'un numéro de magasin à l'autre.
• Reclasse vos autres transactions enregistrées du même commerçant, dans le même groupe de comptes et dans le même sens (entrée ou sortie d'argent), que vous n'avez pas modifiées à la main.

Quelques limites :

• Les transactions visées par une de vos règles actives gardent la catégorie de cette règle.
• Un changement dans votre groupe personnel ne reclasse jamais votre groupe d'entreprise.
• Rien n'est appris pour les transactions de courtage, pour les transactions sans nom de commerçant, ni quand une de vos propres règles (active ou désactivée) couvre déjà le commerçant.

Désactiver ou faire le ménage

• Désactiver met une règle en pause sans la supprimer; Activer la remet en marche. Une règle que vous avez désactivée reste désactivée.
• Nettoyer supprime les règles qui n'ont jamais correspondu à aucune transaction.
• Supprimer retire une règle; Tout supprimer les retire toutes. Les deux sont définitifs.