Vérifier les catégories choisies par l'IA

Avec un forfait payant, l'IA choisit une catégorie pour les nouvelles transactions qu'aucune autre méthode n'a pu classer. Ces transactions attendent dans la liste À vérifier jusqu'à ce que vous les confirmiez ou les changiez.

Ce que signifie « À vérifier »

Une transaction figure dans la liste À vérifier quand l'IA a choisi sa catégorie et que vous ne l'avez pas encore confirmée. Sélectionnez le filtre À vérifier dans la page Transactions pour ne voir que celles-là.

Ce n'est pas la même chose que Non Catégorisé, qui liste les transactions sans aucune catégorie.

Confirmer les catégories de l'IA

1. Dans la page Transactions, sélectionnez le filtre À vérifier.
2. Cochez la case de chaque transaction dont la catégorie est juste.
3. Sélectionnez Confirmer dans la barre qui apparaît.

Vous pouvez confirmer jusqu'à 200 transactions à la fois. Les transactions sans catégorie sont ignorées.

Il n'y a pas de bouton de confirmation dans le détail d'une transaction. Pour en confirmer une seule, cochez-la dans la liste et sélectionnez Confirmer.

Si une catégorie est fausse, changez-la plutôt. Une catégorie choisie à la main compte comme la vôtre, et la transaction quitte la liste.

Ce que fait la confirmation

Quand vous confirmez :

• La catégorie est verrouillée : les mises à jour de votre banque ne la changeront plus.
• Elle est marquée comme votre propre choix.
• Mozaic apprend le commerçant et reclasse vos autres transactions de ce commerçant, comme lorsque vous modifiez une catégorie à la main.

Comment une nouvelle transaction reçoit sa catégorie

Mozaic essaie ces sources dans l'ordre et s'arrête à la première qui donne une réponse :

1. Vos propres règles.
2. La façon dont vous avez classé ce commerçant auparavant.
3. Les règles apprises de vos modifications.
4. La catégorie envoyée par votre banque ou votre courtier.
5. Une catégorie déjà choisie par l'IA pour ce commerçant.
6. Une nouvelle demande à l'IA.

Les étapes 5 et 6 exigent un forfait payant et la catégorisation automatique activée. Les demandes à l'IA sont soumises à une limite quotidienne; les transactions qui la dépassent restent sans catégorie et sont retentées à la prochaine synchronisation.

Dans un groupe de comptes d'entreprise, l'IA privilégie les catégories d'entreprise.

Activer ou désactiver la catégorisation automatique

1. Allez dans Paramètres > Préférences > Catégorisation automatique.
2. Activez ou désactivez Catégoriser automatiquement les nouvelles transactions.

Pendant l'essai ou avec le forfait gratuit

La catégorisation par IA fait partie des forfaits payants; l'essai ne la comprend pas. Sans forfait payant, l'option ci-dessus ne peut pas être activée et la page affiche : « La catégorisation automatique par IA fait partie des forfaits payants. Vos règles s'appliquent toujours. »

Vous recevez tout de même la catégorie fournie par votre banque ou votre courtier, vos propres règles et les règles que Mozaic apprend de vos modifications. La page des tarifs indique ce que comprend chaque forfait : voir les tarifs.