Ajouter votre premier compte

Vous pouvez ajouter votre premier compte de quatre façons : connecter une banque, connecter un courtier, saisir vous-même un compte ou un actif, ou téléverser un fichier CSV. Tout part du même endroit.

Par où commencer

Sélectionnez Ajouter un compte dans la barre latérale, ou Connectez votre premier compte dans le tableau de bord vide. La fenêtre Connecter un compte s'ouvre. Depuis le tableau de bord vide, vous pouvez aussi aller directement à Ajouter manuellement ou à Importer un CSV.

Connecter une banque ou un courtier

Les comptes connectés se mettent à jour tout seuls. Mozaic utilise Plaid pour les banques et SnapTrade pour les courtiers. Les deux connexions sont en lecture seule : Mozaic voit vos soldes et vos transactions, mais ne peut pas déplacer d'argent.

1. Dans Connecter un compte, cherchez votre institution avec Rechercher des institutions, ou choisissez-la dans Institutions populaires.
2. Pour une banque, une fenêtre Plaid s'ouvre et vous vous connectez à votre banque. Pour un courtier, la page passe à SnapTrade, où vous vous connectez à votre courtier, puis revient à Mozaic.
3. Mozaic importe vos comptes en arrière-plan. Ils peuvent prendre quelques minutes à s'afficher.

Certaines institutions peuvent se connecter des deux façons. Mozaic vous demande alors ce que vous voulez connecter et indique une option Recommandé.

La connexion fonctionne pendant votre essai de 14 jours et avec un abonnement actif. Après l'essai, avec le forfait gratuit, connecter un compte demande un abonnement. Consultez les prix pour les forfaits.

Pour savoir si votre institution est prise en charge, consultez les institutions prises en charge.

Ajouter un compte ou un actif à la main

Les comptes et actifs manuels sont gratuits avec tous les forfaits. Vous mettez leurs soldes à jour vous-même.

1. Dans Connecter un compte, sélectionnez Ajouter manuellement au bas de la fenêtre.
2. Sous Qu'ajoutez-vous?, choisissez Compte bancaire ou de placement pour un compte chèques, un compte épargne, une carte de crédit, un CELI ou un REER, entre autres. Pour un bien que vous possédez, choisissez une catégorie d'actif comme Immobilier ou Véhicule.
3. Remplissez le formulaire et enregistrez.

Les dettes, comme une hypothèque ou une marge de crédit, s'ajoutent aussi comme comptes manuels, avec le montant dû.

Téléverser un fichier CSV

Si votre banque n'est pas prise en charge, ou si vous quittez une autre application, vous pouvez importer un fichier. L'importation CSV est gratuite avec tous les forfaits.

1. Dans Connecter un compte, sélectionnez Téléverser un fichier CSV au bas de la fenêtre.
2. Indiquez la provenance du fichier : un relevé téléchargé de votre banque, ou une exportation de Monarch Money.
3. Téléversez le fichier, associez-le à un compte, vérifiez et importez.

Un fichier de relevé bancaire correspond à un seul compte par téléversement.

Quelle option choisir?

• Vous voulez que les soldes et les transactions se mettent à jour tout seuls? Connectez le compte.
• Institution non prise en charge, ou compte que vous consultez rarement? Ajoutez-le à la main.
• Vous voulez les transactions passées d'un relevé ou d'une autre application? Téléversez un CSV.

Vous pouvez combiner les trois. Chaque option a son propre article avec tous les détails.