Importer des transactions d'un fichier CSV

Importez des transactions de Monarch Money ou d'un relevé bancaire, associez-les à vos comptes et écartez les doublons.

Mis à jour le

Vous pouvez importer des transactions passées dans Mozaic à partir d'un fichier CSV : une exportation de Monarch Money, ou un relevé téléchargé depuis votre banque. Rien n'est enregistré avant votre confirmation à la dernière étape.

Par où commencer

  • Dans la page Transactions, sélectionnez Importer un CSV.
  • Lors de l'ajout d'un compte, choisissez l'option de téléversement d'un CSV.
  • Dans le panneau d'un compte, sélectionnez l'importation de transactions. L'étape de la source est alors sautée, puisque le compte est déjà connu.

L'importation compte quatre étapes : Source, Téléverser, Associer les comptes et Réviser.

Fichiers pris en charge

Monarch Money (CSV de transactions + soldes). Le fichier de transactions contient les colonnes Date, Merchant, Category, Account, Original Statement, Notes, Amount, Tags et Owner. Date, Amount et Account sont obligatoires; un montant négatif est une sortie d'argent. Vous pouvez ajouter le fichier de soldes facultatif (Date, Balance, Account); ses soldes sont lus en dollars canadiens.

CSV bancaire (relevé téléchargé depuis n'importe quelle banque). Mozaic repère les colonnes par leur titre, en français ou en anglais, sans tenir compte des accents ni des majuscules. Le fichier doit contenir :

  • une colonne de date,
  • une colonne de description,
  • une colonne de montant signé, ou des colonnes séparées pour les débits et les crédits.

Les colonnes de solde (par exemple « solde »), de compte, de type de compte, de devise (« devise ») et de catégorie (« catégorie ») sont utilisées si elles sont présentes. La virgule, le point-virgule et la tabulation fonctionnent comme séparateurs, et Mozaic détermine si les dates commencent par le jour ou par le mois. Les fichiers sans ligne de titres, comme ceux de TD, fonctionnent aussi. Téléversez un relevé à la fois. Si le fichier n'a pas de colonne de compte, vous tapez le nom du compte (Nom du compte).

Les autres sources sont marquées Bientôt.

Astuce : Gardez chaque fichier sous 10 Mo et sous 50 000 lignes. Si une exportation est plus grosse, divisez-la en plusieurs fichiers par période et importez-les l'un après l'autre.

L'importation, étape par étape

  1. Choisissez la source : Monarch Money ou CSV bancaire.
  2. Téléversez votre fichier. Il est lu seulement pour préparer un aperçu.
  3. À l'étape Associer les comptes, indiquez où va chaque compte du fichier : Créer un compte, Existant (choisissez un de vos comptes) ou Ignorer. Confirmer tous les comptes suggérés accepte toutes les suggestions d'un coup.
  4. À l'étape Réviser, vérifiez les lignes. Les doublons probables sont désactivés (voir plus bas). Les lignes que Mozaic n'a pas pu lire figurent sous Lignes illisibles.
  5. Confirmez l'importation. Une fois terminée, Importation terminée s'affiche; sélectionnez Voir les transactions pour les consulter.

Doublons

  • Les lignes répétées à l'identique dans le fichier sont retirées.
  • Une ligne qui correspond à une transaction déjà dans Mozaic (même montant et même sens, dates à 3 jours ou moins d'écart, description semblable) est marquée comme doublon probable et ignorée par défaut. Cela comprend les transactions déjà synchronisées depuis votre banque.
  • Vous pouvez réactiver n'importe quelle ligne ignorée, ou utiliser Tout ignorer ou Tout importer.

Catégories des lignes importées

Une ligne importée prend la catégorie du fichier s'il y en a une, puis celle de vos règles. Avec un forfait payant, l'IA complète le reste.

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