Connecter un compte bancaire

Vous connectez une banque avec le bouton Ajouter un compte. Mozaic ouvre une fenêtre sécurisée de Plaid où vous vous connectez à votre banque, puis importe vos comptes en arrière-plan.

À noter : Pour connecter un compte, il faut un essai gratuit ou un abonnement actif. Si votre forfait ne le permet pas, Mozaic affiche une offre d’abonnement au lieu de la liste des banques. Consultez les tarifs.

Connecter votre banque

1. Cliquez sur Ajouter un compte. Le bouton se trouve dans la barre latérale, en haut de la page Comptes, et sur le tableau de bord tant que vous n’avez aucun compte (Connectez votre premier compte).
2. Dans la fenêtre Connecter un compte, tapez le nom de votre banque dans Rechercher des institutions, ou choisissez-la dans Institutions populaires.
3. Si votre banque peut être connectée de plus d’une façon, Mozaic demande Que souhaitez-vous connecter ? Choisissez l’option marquée Recommandé, sauf si vous savez qu’il vous faut l’autre.
4. La fenêtre de Plaid s’ouvre. Entrez votre identifiant et votre mot de passe de services bancaires en ligne, puis répondez à la question ou au code de sécurité que votre banque demande.
5. Une fois l’étape terminée, le message Banque connectée. Nous importons vos comptes. s’affiche.

Vos identifiants passent par Plaid jusqu’à votre banque. Ils n’arrivent jamais chez Mozaic, et la connexion est en lecture seule : Mozaic voit vos comptes, mais ne peut pas déplacer d’argent.

Pendant l’importation

Une bannière sur la page Comptes indique où en est l’importation :

• Importation de vos comptes de [nom de la banque]. L’importation est en cours.
• Vos comptes de [nom de la banque] ne sont pas encore arrivés. C’est plus long que d’habitude. Revenez dans quelques minutes.
• [nom de la banque] est connecté, mais nous n’avons pas pu importer vos comptes. Le lien a fonctionné, mais pas l’importation.

Si votre banque vous ouvre un nouveau compte plus tard, la bannière Nouveaux comptes disponibles apparaît. Cliquez sur Ajouter des comptes pour l’ajouter.

Si cette banque est déjà connectée

Mozaic vérifie d’abord s’il existe déjà une connexion. Si c’est le cas, la fenêtre Déjà connecté vous prévient qu’ajouter la banque de nouveau pourrait créer des comptes en double. Si la connexion existante est interrompue, cliquez sur Reconnecter maintenant plutôt que sur Continuer quand même : vous réparez ainsi la connexion que vous avez déjà.

En cas de problème

• La connexion bancaire a été annulée ou a échoué. La fenêtre de Plaid a été fermée ou la banque a refusé la connexion. Réessayez.
• La vérification en deux étapes bloque cette connexion. Certaines banques refusent la connexion quand la vérification en deux étapes est activée. Vous pouvez plutôt ajouter le compte manuellement (voir l’article sur les comptes manuels) et garder la sécurité de votre banque telle quelle.
• RBC : la liste des banques affiche Échoue habituellement si la vérification en deux étapes est activée chez RBC. Lisez notre page sur RBC avant de vous connecter.
• De quel type de compte s’agit-il? Le nom fourni par votre banque ne l’indique pas. Cliquez sur Choisir le type de compte. D’ici là, ce compte n’est pas inclus dans votre valeur nette.

Pour savoir si votre banque est prise en charge avant de commencer, consultez les institutions prises en charge.